Lavado de dinero en el sistema financiero venezolano

Abstract

El objetivo principal del presente trabajo ha sido proponer estrategias para optimizar los mecanismos de prevención y control de la Legitimación de Capitales, provenientes del narcotráfico dentro del marco legal establecido en la Ley Orgánica Sobre Sustancias Estupefaciente y Psicotrópicas y la Resolución N° 204/93 de la Superintendencia de Bancos. Para ello, se planteó la situación estudiada en donde se explicó como se introducen los capitales en el Sistema Financiero Venezolano y las implicaciones que tiene. Sin duda, este tema reviste una importancia particular ya que los delitos de índole bancario en cuanto a Legitimación de Capitales deben ser controlados a fin de que dichas instituciones financieras no sea usadas con propósitos ilícitos. Así mismo esta investigación constituye un aporte ya que puede ser utilizada como herramienta y de consulta dirigida a directivos y empleados de las instituciones bancarias, así como el público en general. De esta forma se plateó un estudio cuyo análisis de los mecanismos que permiten el control de la Legitimación de Capitales en el Sistema Financiero Venezolano, provenientes únicamente del narcotráfico, sin involucrar la parte penal que esto implica. En resumidas cuentas, la exposición, está enmarcada como una investigación dogmática en la cual se realizaron consulta a fuentes bibliográficas y de tipo jurídico, por lo que fue posible la recolección de la información y el basamento legal necesario para llegar a la conclusión que las Entidades Bancarias y Financieras serán más eficientes, en la medida que empleen adecuadamente los mecanismos establecidos en las leyes nacionales, a fin de que no se desvirtúe el propósito para lo cual fueron creados, recomendándose una serie de normativas generales y específicas de mucho valor y que deben de aplicar las Instituciones Financieras Venezolanas para no ser un blanco vulnerable para la delincuencia organizada.