La legitimación de capitales en el sistema financiero venezolano

Abstract

Este estudio titulado la Legitimación de Capitales y el Sistema Financiero en Venezuela, tiene como propósito interpretar el proceso de legitimación de capitales en el sector financiero venezolano para el periodo de Enero 2013 a Diciembre 2014. Tomando en cuenta para ello, la situación que prevalece en este momento, el marco legal y operativo que lo orienta para prevenir y controlar el delito de la legitimación, la normativa encargada de prevenir el mismo, así como también el riesgo que implica para el país tal comportamiento y su impacto en la economía nacional y global. El objetivo de la investigación fue responder a la interrogante, sobre cómo influye el proceso de legitimación de capitales en el sistema financiero venezolano, en especial en la implantación y aplicación de controles administrativos y financieros de la banca, con la finalidad de minimizar su ocurrencia y los riegos financieros que conlleva. El enfoque metodológico es de una investigación documental de tipo descriptivo; Se abordó el tema dentro del marco de un sistema bancario con debilidades en el orden jurídico en cuanto a su aplicación, así como también la ausencia de integración en las operaciones de control y prevención de la legitimación de capitales en el sistema financiero en su totalidad. Dentro de las conclusiones se explica entre otros, el efecto distorsionador en la economía, los riesgos, importancia de monitorear los clientes, y se recomienda el uso de reportes de actividades sospechosas con un adiestramiento constante para disminuir la legitimación de capitales.